লিকফিনিটি: এআই কি সত্যিই ডিএফআইয়ের লিকুইডেশন সংকট সমাধান করতে পারবে?

হ্যাঁ, Liqfinity তার Sentinel AI সিস্টেমের মাধ্যমে লিকুইডেশন ঝুঁকি কমাতে পারে যা বাজারের মন্দার সময় সম্পদ বিক্রি জোর করে না করে ফি সমন্বয় করে। এই পদ্ধতিটি টেস্টনেট পর্যায়ে পরীক্ষিত এবং প্রদর্শিত হয়েছে, যেখানে সিস্টেমটি ন্যূনতম লিকুইডেশনের মাধ্যমে সফলভাবে ঝুঁকি পরিচালনা করেছে। প্রোটোকলটি রিয়েল-টাইমে কৃত্রিম বুদ্ধিমত্তা ব্যবহার করে মূল্য ঝুঁকির সাথে 100% ঋণ-থেকে-মূল্য অনুপাত প্রদান করে। এটি ঐতিহ্যবাহী অতিরিক্ত-সমান্তরাল DeFi ঋণ মডেল থেকে একটি মৌলিক পরিবর্তনের প্রতিনিধিত্ব করে।

কিন্তু এখানেই আমার দৃষ্টি আকর্ষণ করেছে: Aave থেকে Compound পর্যন্ত প্রতিটি প্রধান DeFi প্রোটোকল ঋণদাতাদের সুরক্ষার জন্য লিকুইডেশনের উপর নির্ভর করে, Liqfinity ঋণগ্রহীতার জামানত বিক্রি না করেই সিস্টেমটিকে লাভজনক রাখার জন্য AI-এর উপর সবকিছু নির্ভর করছে। এটি হয় বিপ্লবী, নয়তো বেপরোয়া। ক্রিপ্টো বাজার এখন কোনটি তা খুঁজে বের করতে চলেছে।

লিকফিনিটি আসলে কী এবং কেন ডিফাই ব্যবহারকারীদের যত্ন নেওয়া উচিত?

লিকফিনিটি নিজেকে বিশ্বের প্রথম বলে দাবি করে DeFAI ঋণ প্রোটোকল। এটি বিকেন্দ্রীভূত অর্থায়নকে কৃত্রিম বুদ্ধিমত্তার সাথে একত্রিত করে একটি "ঝুঁকিমুক্ত" ঋণ পরিবেশ তৈরি করে। বিদ্যমান ক্রিপ্টো ঋণ বাজারগুলিকে জর্জরিত সমস্যাগুলির সরাসরি প্রতিক্রিয়া হিসাবে 2024 সালে এই প্ল্যাটফর্মটি আবির্ভূত হয়েছিল।

ঐতিহ্যবাহী ডিএফআই ঋণের সমস্যা

ঐতিহ্যবাহী DeFi ঋণদান নিষ্ঠুর কিন্তু সহজ। আপনি যতটা ধার করেন তার চেয়ে বেশি জমা দিন। যদি আপনার জামানত খুব বেশি মূল্য হারায়, তাহলে ঋণদাতাদের সুরক্ষার জন্য আমরা এটি বিক্রি করব।

এই সিস্টেমটি ২০১৭ সাল থেকে MakerDAO-এর মতো প্রোটোকলের জন্য কাজ করছে, কিন্তু এর জন্য একটি কঠোর খরচ রয়েছে—বাজার ক্র্যাশের সময় বিলিয়ন বিলিয়ন ডলারের অবসান।

লিকফিনিটি টিম এই মডেলটিকে সম্পূর্ণরূপে পুনর্কল্পনা করার সুযোগ পেয়েছে। সিইওর নেতৃত্বে @এলএফএআই_কুবেথ, তারা একসাথে কাজ করে দুটি AI সিস্টেম তৈরি করেছে:

• সেন্টিনেল এআই উন্নত গাণিতিক মডেল ব্যবহার করে ঝুঁকি ব্যবস্থাপনা এবং ফি গণনা পরিচালনা করে
• কোয়ান্ট এআই কৌশল অপ্টিমাইজেশন এবং অটোমেশনের জন্য একটি বুদ্ধিমান ব্যবহারকারী সহকারী হিসেবে কাজ করে

একসাথে, তারা এমন একটি পরিবেশ তৈরি করে যেখানে ঋণগ্রহীতারা জোরপূর্বক অবসানের ক্রমাগত হুমকি ছাড়াই তাদের সম্পূর্ণ জামানত মূল্য অ্যাক্সেস করতে পারে।

লিকফিনিটির এআই-ফার্স্ট পদ্ধতি

তাদের মূল অন্তর্দৃষ্টি ছিল মার্জিত। অতিরিক্ত জামানত এবং তরলীকরণের মাধ্যমে নিরাপত্তা তৈরি করার পরিবর্তে, সমস্যাগুলি হওয়ার আগেই ভবিষ্যদ্বাণী করতে এবং প্রতিরোধ করতে AI ব্যবহার করুন। এটি আসলে চিন্তা করে এমন একটি স্মার্ট চুক্তি থাকার মতো।

সময়টাও যুক্তিসঙ্গত। DeFi এখন যথেষ্ট পরিপক্ক হয়েছে যে ব্যবহারকারীরা বর্তমান সীমাবদ্ধতাগুলি বুঝতে পারছেন। কিন্তু প্রকৃত উদ্ভাবন উল্লেখযোগ্য বাজার অংশীদারিত্ব অর্জন করতে পারে এমনটা এখনও যথেষ্ট সময়।

প্রতিশ্রুতিশীল প্রকল্পগুলি আবিষ্কার করুন...

প্রতিশ্রুতিবদ্ধ প্রকল্প...

(বিজ্ঞাপন)

প্রবন্ধটি চলতে থাকে...

লিকফিনিটি বাজি ধরছে যে AI অগ্রগতি এমন এক পর্যায়ে পৌঁছেছে যেখানে এটি ২০১৭ সাল থেকে ক্রিপ্টো ঋণদানের সংজ্ঞা দেওয়া অপরিশোধিত তরলীকরণ প্রক্রিয়াগুলিকে প্রতিস্থাপন করতে পারে।

এই সিস্টেমটি বেশ কয়েকটি মূল সুবিধা প্রদান করে:

• ব্যবহারকারীরা তাদের জামানত মূল্যের ১০০% অনুপাতের পরিবর্তে ৫০-৭৫% অনুপাতের ভিত্তিতে ঋণ নিতে পারেন।
• বাজারের মন্দার সময় পজিশনগুলি বাতিল হওয়ার পরিবর্তে সক্রিয় থাকে
• ঋণের মেয়াদ অনির্দিষ্টকালের জন্য বাড়তে পারে যতক্ষণ পর্যন্ত ফি পরিশোধ করা হয়
• তরলতা প্রদানকারীরা ফি বিতরণ থেকে ধারাবাহিক রিটার্ন পান

লিকফিনিটির এআই আসলে কীভাবে লিকুইডেশন রোধ করে?

এখানেই জিনিসগুলি আকর্ষণীয় হয়ে ওঠে। ঐতিহ্যবাহী প্রোটোকলগুলি নির্বিচারে লিকুইডেশন থ্রেশহোল্ড নির্ধারণ করে - উদাহরণস্বরূপ, ETH 20% কমে গেলে সবকিছু বিক্রি করে। Liqfinity এর Sentinel AI সম্পূর্ণ ভিন্ন পদ্ধতি গ্রহণ করে।

গাণিতিক ভিত্তি

এই সিস্টেমটি অপশন প্রাইসিং তত্ত্ব দ্বারা অনুপ্রাণিত গাণিতিক মডেল পরিচালনা করে। এটি থেকে উপাদানগুলিকে অন্তর্ভুক্ত করে ব্ল্যাক-স্কোলস মডেল এবং আমেরিকান অপশন ফ্রেমওয়ার্ক। দামের পতনের প্রতিক্রিয়া জানানোর পরিবর্তে, এটি বিভিন্ন পরিস্থিতি এবং দামের সম্ভাব্যতা গণনা করে যা ঘন্টায় ফিতে ঝুঁকিপূর্ণ।

এটাকে বীমা মূল্য নির্ধারণের মতো ভাবুন। বীমা কোম্পানিগুলি দুর্ঘটনা ঘটার জন্য অপেক্ষা করে না। তারা ঝুঁকির কারণগুলি বিশ্লেষণ করে এবং সেই অনুযায়ী প্রিমিয়াম সমন্বয় করে।

সেন্টিনেল এআই একই কাজ করে, কিন্তু বাজারের অস্থিরতা, পারস্পরিক সম্পর্কের ধরণ, তারল্যের অবস্থা এবং অন্যান্য কয়েক ডজন ভেরিয়েবলের উপর ভিত্তি করে প্রতি ঘন্টায় ঝুঁকি পুনঃগণনা করে।

যখন AI ক্রমবর্ধমান ঝুঁকি সনাক্ত করে যা অবস্থানের জন্য হুমকিস্বরূপ হতে পারে, তখন এটি জামানত বাতিল করার পরিবর্তে ক্ষতিপূরণের জন্য ফি বৃদ্ধি করে। পরিস্থিতি স্থিতিশীল হলে, ফি স্বয়ংক্রিয়ভাবে হ্রাস পায়। সহজ ধারণা, জটিল বাস্তবায়ন।

কর্মক্ষেত্রে গতিশীল ঝুঁকি ব্যবস্থাপনা

এই ব্যবস্থা প্রতিটি ঋণকে একটি গতিশীল আর্থিক উপকরণ হিসেবে বিবেচনা করে যা ক্রমাগত পুনর্মূল্যায়ন করা যেতে পারে। এটি নির্দিষ্ট থ্রেশহোল্ড সহ ঐতিহ্যবাহী স্থির ঋণ অবস্থান থেকে আলাদা।

এখানে গুরুত্বপূর্ণ অংশটি হল: যখন ঋণগ্রহীতারা অর্থপ্রদানের সমস্যার সম্মুখীন হন, তখন ঐতিহ্যবাহী প্রোটোকলগুলি অবিলম্বে বাতিল হয়ে যায়। লিকফিনিটি আংশিক জামানত সমন্বয় করে অথবা অর্থপ্রদানের মেয়াদ বাড়ায়। এটি অস্থির সময়কালে ব্যবহারকারীদের শ্বাস-প্রশ্বাসের সুযোগ দেয়। এই সিস্টেমটি ঋণকে সমস্যার প্রথম লক্ষণে বন্ধ করার পরিবর্তে সক্রিয় রাখার জন্য ডিজাইন করা হয়েছে।

DeFi-তে কেন ১০০% LTV ঋণ অসম্ভব বলে মনে করা হয়?

Liqfinity-এর দৃষ্টিভঙ্গি কেন এত মৌলিক তা বোঝার জন্য, আপনাকে ক্রিপ্টো ঋণের মৌলিক অর্থনীতি বুঝতে হবে। যখন Aave-এর ১০০% ঋণের জন্য ১৫০% জামানত প্রয়োজন হয়, তখন তারা স্বেচ্ছাচারী হয় না। তারা চরম অস্থিরতার জন্য বেঁচে থাকার মার্জিন তৈরি করছে।

অতিরিক্ত জামানতের অর্থনীতি

অঙ্কটা নিষ্ঠুর কিন্তু সহজ। বাজার ক্র্যাশের সময় কয়েক ঘন্টার মধ্যে ক্রিপ্টো সম্পদের মূল্য ৫০% হারাতে পারে। যদি আপনার কেবল ১০০% জামানতের প্রয়োজন হয় এবং দাম ৩০% কমে যায়, তাহলে প্রোটোকলটি তাৎক্ষণিকভাবে দেউলিয়া হয়ে যাবে।

অতিরিক্ত জামানত এই ঘটনাগুলি টিকিয়ে রাখার এবং ঋণদাতাদের সুরক্ষার জন্য প্রয়োজনীয় বাফার প্রদান করে।

প্রতিটি প্রধান DeFi প্রোটোকল এই শিক্ষাটি কঠিনভাবে শিখেছে। পূর্ববর্তী বাজারের পতনগুলি ক্ষমাহীন শিক্ষক ছিল। রক্ষণশীল পদ্ধতিটি মার্জিত নয়, তবে এটি কাজ করে। অপর্যাপ্ত সমান্তরাল অনুপাত সহ প্রোটোকলগুলি কেবল ক্রিপ্টো শীতকালে টিকে থাকে না।

লিকফিনিটির বোল্ড বিকল্প

লিকফিনিটি যুক্তি দেয় যে এই পদ্ধতিটি এআই-চালিত বিশ্বে পুরানো। তাদের থিসিস? মেশিন লার্নিং মানব ব্যবসায়ীদের চেয়ে দ্রুত প্রতিক্রিয়া জানাতে পারে এবং সমস্যাগুলি জটিল হওয়ার আগেই ভবিষ্যদ্বাণী করতে পারে। স্থিতিশীল সুরক্ষা মার্জিন তৈরি করার পরিবর্তে, তারা স্বচ্ছলতা বজায় রাখার জন্য গতিশীল ঝুঁকি ব্যবস্থাপনা ব্যবহার করছে।

সাম্প্রতিক DeFi ইতিহাস পর্যালোচনা করলে চ্যালেঞ্জটি স্পষ্ট হয়ে ওঠে। ২০২২ সালের মে মাসে টেরা লুনার পতনের সময়, UST অবনতির সাথে সাথে প্রোটোকল জুড়ে লিকুইডেশন ছড়িয়ে পড়ে, যার ফলে ব্যবহারকারীর তহবিলের কোটি কোটি টাকা নষ্ট হয়ে যায়। সেই গ্রীষ্মে সেলসিয়াস দেউলিয়া অবস্থা দেখিয়েছিল যে অতিরিক্ত লিভারেজযুক্ত ঋণদানকারী প্ল্যাটফর্মগুলি যখন তাদের ঝুঁকি মডেলগুলি ব্যর্থ হয় তখন কীভাবে বিস্ফোরিত হতে পারে।

এমনকি MakerDAO-এর মতো যুদ্ধ-পরীক্ষিত প্রোটোকলগুলিও ২০২০ সালের মার্চ মাসের দুর্ঘটনার সময় ব্যাপক লিকুইডেশনের মুখোমুখি হয়েছিল, কয়েক ঘন্টার মধ্যে ৪ মিলিয়ন ডলারেরও বেশি জোরপূর্বক বিক্রয় প্রক্রিয়াজাত করেছিল।

সাম্প্রতিক DeFi ইতিহাস পরীক্ষা করলে চ্যালেঞ্জটি স্পষ্ট হয়ে ওঠে। যদিও গাণিতিক ভিত্তি প্রতিষ্ঠিত আর্থিক তত্ত্ব থেকে এসেছে, অস্থির ক্রিপ্টো পরিবেশে ঘন্টায় DeFi ফি পুনঃগণনার জন্য এই মডেলগুলিকে অভিযোজিত করা নতুন এবং মূলত অপ্রমাণিত অঞ্চলের প্রতিনিধিত্ব করে। ঐতিহ্যবাহী প্রোটোকলগুলিতে একাধিক ব্ল্যাক সোয়ান ইভেন্টের মাধ্যমে যুদ্ধ-পরীক্ষিত বেঁচে থাকার রেকর্ড রয়েছে। Liqfinity-তে প্রতিশ্রুতিশীল অ্যালগরিদম এবং প্রাথমিক অপারেশনাল ডেটা রয়েছে, কিন্তু ক্রিপ্টো শীতকালে বেঁচে থাকার ফলে যে চাপ-পরীক্ষা আসে তার অভাব রয়েছে।

অন্যান্য DeFi টুল থেকে QUANT AI কে কী আলাদা করে তোলে?

সেন্টিনেল এআই গাণিতিক ভারী উত্তোলনের কাজ পরিচালনা করলেও, কোয়ান্ট এআই ব্যবহারকারীর অভিজ্ঞতার দিকে মনোনিবেশ করে। এটি কেবল আরেকটি ডিফাই অটোমেশন বট নয়। এটি বিশেষভাবে লিকুইফিনিটির অনন্য ঋণদান ব্যবস্থার জন্য ডিজাইন করা হয়েছে।

বেসিক অ্যাসিস্ট্যান্ট থেকে অ্যাডভান্সড অটোমেশন

২০২৫ সালের শুরুতে একটি মৌলিক সহকারী হিসেবে চালু হওয়া QUANT AI ব্যবহারকারীদের এমন বৈশিষ্ট্যগুলি নেভিগেট করতে সাহায্য করে যা DeFi-তে অন্য কোথাও বিদ্যমান নেই। যখন লিকুইডেশন কোনও উদ্বেগের বিষয় নয়, তখন আপনি কীভাবে ঋণ নেওয়ার কৌশলগুলি অপ্টিমাইজ করবেন? আপনার ঝুঁকি সহনশীলতার জন্য আদর্শ ফি থ্রেশহোল্ড কী? এই প্রশ্নগুলির উত্তর জেনেরিক অটোমেশন সরঞ্জামগুলি দিতে পারে না।

আসন্ন আপডেটগুলির সাথে সাথে AI আরও পরিশীলিত কিছুতে বিকশিত হতে চলেছে। ব্যবহারকারীরা জটিল কৌশল নির্ধারণ করতে সক্ষম হবেন। "অস্থিরতা X% এর নিচে নেমে গেলে ঋণ বৃদ্ধি করুন" অথবা "বাজারের পারস্পরিক সম্পর্কের ধরণ পরিবর্তন হলে স্বয়ংক্রিয়ভাবে জামানত পুনঃভারসাম্য তৈরি করুন।" ঝুঁকির মাত্রা এবং ব্যবহারকারীর পছন্দ পর্যবেক্ষণ করার সময় AI এই কৌশলগুলি কার্যকর করে।

ভবিষ্যদ্বাণীমূলক অবস্থান ব্যবস্থাপনার দৃষ্টিভঙ্গি

চূড়ান্ত দৃষ্টিভঙ্গি হল ভবিষ্যদ্বাণীমূলক অবস্থান ব্যবস্থাপনা। QUANT AI বাজারের প্রবণতা বিশ্লেষণ করবে, সর্বোত্তম ঋণের সুযোগ পূর্বাভাস দেবে এবং খরচ কমিয়ে সর্বাধিক রিটার্নের জন্য ব্যবহারকারীর অবস্থান সক্রিয়ভাবে সামঞ্জস্য করবে। সফল হলে, এটি বর্তমান DeFi অটোমেশন ক্ষমতার বাইরে একটি উল্লেখযোগ্য অগ্রগতির প্রতিনিধিত্ব করে।

বিশেষ করে আকর্ষণীয় বিষয় হল উভয় AI সিস্টেমের মধ্যে একীকরণ। QUANT AI বিচ্ছিন্নভাবে কাজ করে না। এটি সেন্টিনেল AI-এর ঝুঁকি মূল্যায়ন এবং বাজার বিশ্লেষণে সরাসরি অ্যাক্সেস পায়। এটি ব্যক্তিগতকৃত পরামর্শের অনুমতি দেয় যা জেনেরিক বাজার ডেটার পরিবর্তে রিয়েল-টাইম প্রোটোকল শর্তগুলির জন্য অ্যাকাউন্ট করে।

ব্যবহারকারীরা আসলে কীভাবে Liqfinity-এ অর্থ উপার্জন করেন?

এই প্ল্যাটফর্মটি বিভিন্ন আয়ের উৎস প্রদান করে। প্রতিটি ভিন্ন বিনিয়োগ পদ্ধতি এবং ঝুঁকি সহনশীলতার প্রতি আবেদন করার জন্য ডিজাইন করা হয়েছে।

লিকুইডিটি প্রোভাইডার পুরষ্কার

সবচেয়ে সহজ পদ্ধতির মধ্যে রয়েছে সরবরাহ করা stablecoins (USDT/USDC/ ইত্যাদি) ঋণ পুলগুলিতে। প্রদানকারীরা ঋণগ্রহীতাদের দ্বারা উৎপাদিত ঘন্টায় ফি-এর কমপক্ষে 90% পান। বিতরণ পুল অংশগ্রহণের উপর ভিত্তি করে আনুপাতিক।

ফলনশীল কৃষিকাজের বিপরীতে যেখানে টোকেন নির্গমনের উপর ভিত্তি করে পুরষ্কার ওঠানামা করে, এটি প্ল্যাটফর্ম ব্যবহারের সাথে সরাসরি যুক্ত স্থিতিশীল আয়ের প্রবাহ তৈরি করে।

প্রকৃত উপযোগিতা, প্রকৃত পুরষ্কার।

এই প্রোটোকলটি লিভারেজড লিকুইডিটি প্রভিশনকেও সক্ষম করে। ব্যবহারকারীরা জমাকৃত সম্পদের বিপরীতে ঋণ নিতে পারেন এবং ধার করা তহবিল পুনরায় বিনিয়োগ করতে পারেন। এটি তাদের পুল পজিশন এবং সম্ভাব্য রিটার্নকে বাড়িয়ে তোলে। এটি একটি পরিশীলিত কৌশল যা অতিরিক্ত লিভারেজের সাথে স্বাচ্ছন্দ্য বোধকারী ব্যবহারকারীদের জন্য ফলন উল্লেখযোগ্যভাবে বৃদ্ধি করতে পারে।

কর-অপ্টিমাইজড সম্পদ ব্যবস্থাপনা

প্রশংসিত ক্রিপ্টো পজিশনধারী ব্যবহারকারীদের জন্য, Liqfinity কর-দক্ষ তরলতা অ্যাক্সেস প্রদান করে। বিক্রি করার পরিবর্তে Ethereum (ETH) যার মূল্য বৃদ্ধি পেয়েছে এবং মূলধন লাভের ঘটনা ঘটাচ্ছে, ব্যবহারকারীরা তাদের অবস্থান বজায় রেখে এর বিপরীতে ঋণ নিতে পারেন।

বুল মার্কেটের সময় এটি বিশেষভাবে শক্তিশালী হয়ে ওঠে। আপনি সম্পদের মূল্যবৃদ্ধি না করেই লাভ অর্জন করতে চান।

ধার করা তহবিল জীবনযাত্রার ব্যয় মেটাতে পারে, বৈচিত্র্য আনতে পারে, অথবা মূল জামানত ক্রমবর্ধমান থাকাকালীন নতুন বিনিয়োগের জন্য তহবিল সংগ্রহ করতে পারে।

সম্প্রদায়ের অংশগ্রহণের সুবিধা

সক্রিয় ব্যবহারকারীরা মৌলিক ঋণ এবং ঋণ গ্রহণের বাইরেও একাধিক মাধ্যমে আয় করেন। রেফারেল সিস্টেম রেফার করা ঋণগ্রহীতাদের দ্বারা উৎপাদিত ফি এর 10% প্রদান করে। প্রোটোকলের সম্প্রদায় গঠনের উপর জোর দেওয়ায়, জড়িত অংশগ্রহণকারীরা নেটওয়ার্ক প্রভাবের মাধ্যমে উল্লেখযোগ্য পুরষ্কার অর্জন করতে পারে।

বর্তমান টেস্টনেট অংশগ্রহণ পয়েন্ট-ভিত্তিক পুরষ্কারও প্রদান করে। LQF চালু হওয়ার পরে এগুলি টোকেন বিতরণে রূপান্তরিত হতে পারে। যদিও কোনও অফিসিয়াল এয়ারড্রপ নিশ্চিত করা হয়নি, টোকেনমিক্স সরবরাহের ৪০% কমিউনিটি পুরষ্কারের জন্য বরাদ্দ করুন। এটি প্রাথমিকভাবে গ্রহণকারীদের জন্য উল্লেখযোগ্য সুযোগের ইঙ্গিত দেয়।

লিকফিনিটি ব্যবহারকারীদের আসল ঝুঁকিগুলি কী কী জানা উচিত?

উদ্ভাবনী পদ্ধতি সত্ত্বেও, বেশ কয়েকটি ঝুঁকি গুরুত্ব সহকারে বিবেচনার দাবি রাখে:

• অপ্রমাণিত AI কর্মক্ষমতা চরম বাজার পরিস্থিতি এবং ক্রিপ্টো শীতকালে
• প্রযুক্তিগত জটিলতা যা নতুন আক্রমণ ভেক্টর এবং সম্ভাব্য ব্যর্থতার পয়েন্টগুলি প্রবর্তন করে
• নিয়ন্ত্রক অনিশ্চয়তা এআই-চালিত আর্থিক প্রোটোকল এবং স্বয়ংক্রিয় সিদ্ধান্ত গ্রহণের চারপাশে
• বাজার গ্রহণের চ্যালেঞ্জ প্রমাণিত ট্র্যাক রেকর্ড সহ প্রতিষ্ঠিত প্রোটোকলের বিরুদ্ধে প্রতিযোগিতা করা

তহবিল জমা দেওয়ার আগে, ব্যবহারকারীদের প্রোটোকলের সম্ভাব্য সুবিধার বিরুদ্ধে এই ঝুঁকিগুলি সাবধানতার সাথে মূল্যায়ন করা উচিত।

অপ্রমাণিত এআই পারফরম্যান্স

পুরো সিস্টেমটি সেন্টিনেল এআই-এর উপর নির্ভর করে যা বাজারের পরিস্থিতির উপর সঠিকভাবে ঝুঁকি মূল্যায়ন করে যা এটি কখনও অনুভব করেনি। ঐতিহ্যবাহী লিকুইডেশন প্রক্রিয়াগুলি নিষ্ঠুর কিন্তু প্রমাণিত। তারা একাধিক ক্রিপ্টো শীত এবং কালো রাজহাঁসের ঘটনা থেকে বেঁচে গেছে।

টেস্টনেট পর্যায়ে লিকফিনিটির এআই প্রতিশ্রুতিশীলতা দেখিয়েছে, কিন্তু বর্ধিত মন্দা বাজার বা প্রকৃত ব্যবহারকারীর তহবিলের আকস্মিক ক্র্যাশের চূড়ান্ত পরীক্ষার মুখোমুখি হয়নি। যদি বড় বাজার চাপের সময় সিস্টেমটি ভুল গণনা করে, তাহলে প্রোটোকলটি ব্যাকআপ হিসাবে লিকুইডেশন প্রক্রিয়া ছাড়াই দেউলিয়া হয়ে যেতে পারে। এটি অস্তিত্বগত ঝুঁকির প্রতিনিধিত্ব করে যা প্রতিষ্ঠিত প্রোটোকলগুলি কেবল মুখোমুখি হয় না।

প্রযুক্তিগত জটিলতার দুর্বলতা

এআই-চালিত আর্থিক প্রোটোকলগুলি আক্রমণ ভেক্টর এবং ব্যর্থতার পয়েন্টগুলি প্রবর্তন করে যা সহজ সিস্টেমে বিদ্যমান থাকে না। ঐতিহ্যবাহী ডিফাই প্রোটোকলগুলি মূল্য ফিডের উপর ভিত্তি করে পূর্বনির্ধারিত নিয়ম অনুসরণ করে।

সরল যুক্তি যা নিরীক্ষণ করা এবং সুরক্ষিত করা সহজ।

লিকফিনিটির জন্য উল্লেখযোগ্যভাবে আরও জটিল স্মার্ট কন্ট্রাক্ট আর্কিটেকচার প্রয়োজন। একাধিক ডেটা ইনপুট, রিয়েল-টাইম সিদ্ধান্ত গ্রহণের ক্ষমতা।

প্রতিটি অতিরিক্ত স্তর এজ কেসের সময় বাগ, শোষণ বা অপ্রত্যাশিত আচরণের সম্ভাবনা বৃদ্ধি করে।

নিয়ন্ত্রক এবং এআই সম্মতি অনিশ্চয়তা

AI এবং DeFi-এর সংযোগস্থল একটি বিশেষ জটিল নিয়ন্ত্রক দৃশ্যপট তৈরি করে যা Liqfinity-কে অবশ্যই পরিচালনা করতে হবে। সরকারগুলি AI শাসনের জন্য কাঠামো তৈরি করার সাথে সাথে, স্বয়ংক্রিয় আর্থিক সিদ্ধান্ত গ্রহণকে ঐতিহ্যবাহী DeFi তত্ত্বাবধানের বাইরেও অতিরিক্ত তদন্তের সম্মুখীন হতে পারে।

সার্জারির  ইইউর এআই আইন২০২৪ সালে বাস্তবায়ন শুরু হওয়া এই সংস্থা আর্থিক পরিষেবায় ব্যবহৃত এআই সিস্টেমগুলিকে "উচ্চ-ঝুঁকিপূর্ণ" অ্যাপ্লিকেশন হিসেবে শ্রেণীবদ্ধ করে যার জন্য ব্যাপক সম্মতি ব্যবস্থার প্রয়োজন। মার্কিন যুক্তরাষ্ট্রে, উভয় এসইসি এবং CFTC AI-চালিত আর্থিক পণ্যের জন্য নির্দেশিকা তৈরি করছে, যখন ফেডারেল রিজার্ভ অ্যালগরিদমিক ট্রেডিং এবং ঝুঁকি ব্যবস্থাপনা ব্যবস্থা কীভাবে নিয়ন্ত্রিত করা উচিত তা অন্বেষণ করছে।

লিকফিনিটির মতো প্রোটোকলের ক্ষেত্রে, এটি বেশ কয়েকটি গুরুত্বপূর্ণ ক্ষেত্রকে ঘিরে অনিশ্চয়তা তৈরি করে: অ্যালগরিদমিক স্বচ্ছতার প্রয়োজনীয়তা, ব্যবহারকারীর তহবিলকে প্রভাবিত করে এমন AI সিদ্ধান্তের জন্য ব্যাখ্যাযোগ্যতার মান, বিশ্বব্যাপী AI সিস্টেমগুলি পরিচালিত হলে সীমান্ত সম্মতি এবং যখন AI সিস্টেমগুলি ত্রুটি করে যার ফলে ব্যবহারকারীর ক্ষতি হয় তখন দায়বদ্ধতার প্রশ্ন।

বেনামী দল কাঠামো এবং ঐতিহ্যবাহী KYC পদ্ধতির অভাবও নিয়ন্ত্রক চ্যালেঞ্জ তৈরি করতে পারে। সরকারগুলি DeFi তদারকি বৃদ্ধি করছে। এই কারণগুলি প্রাতিষ্ঠানিক গ্রহণ সীমিত করতে পারে বা প্রোটোকল কার্যকারিতা প্রভাবিত করে এমন কার্যকরী পরিবর্তনগুলিকে বাধ্য করতে পারে।

লিকফিনিটির টোকেনোমিক্স আসলে কীভাবে কাজ করে?

LQF টোকেনটি অনুমানমূলক ট্রেডিংয়ের বাইরেও উপযোগিতা তৈরির জন্য ডিজাইন করা একাধিক ইকোসিস্টেম ফাংশন পরিবেশন করে:

• উন্নত সুবিধা: উচ্চতর ঋণ সীমা, ঋণের খরচ হ্রাস এবং রেফারেল কমিশন বৃদ্ধি
• শাসনের অধিকার: জামানত প্রকার, এআই আপডেট, ফি কাঠামো এবং কোষাগার বরাদ্দের উপর DAO ভোটদান
• স্তরযুক্ত অ্যাক্সেস: হোল্ডিং বৃদ্ধির সাথে সাথে অতিরিক্ত বৈশিষ্ট্য এবং এক্সক্লুসিভ টুল আনলক হয়

এই প্রক্রিয়াগুলি সক্রিয় প্ল্যাটফর্ম ব্যবহারকারীদের কাছ থেকে স্বাভাবিক টোকেন চাহিদা তৈরি করে যাদের সর্বোত্তম হার এবং বৈশিষ্ট্যগুলি অ্যাক্সেস করার জন্য LQF প্রয়োজন।

ব্যবহারিক উপযোগিতা সুবিধা

টোকেনধারীরা বাস্তব সুবিধা পান। বর্ধিত ক্রেডিট সীমা, ঋণের খরচ হ্রাস এবং হোল্ডিংয়ের উপর ভিত্তি করে রেফারেল কমিশন বৃদ্ধি। একটি স্তরযুক্ত সিস্টেম হোল্ডিং বৃদ্ধির সাথে সাথে অতিরিক্ত বৈশিষ্ট্য এবং উন্নত সরঞ্জামগুলিতে একচেটিয়া অ্যাক্সেস আনলক করে।

এই প্রক্রিয়াগুলি সক্রিয় প্ল্যাটফর্ম ব্যবহারকারীদের কাছ থেকে স্বাভাবিক টোকেন চাহিদা তৈরি করে যাদের সর্বোত্তম হার এবং বৈশিষ্ট্যগুলি অ্যাক্সেস করার জন্য LQF প্রয়োজন। এটি দীর্ঘমেয়াদী ধারকদের পুরস্কৃত করে এবং বিশুদ্ধ অনুমানের বাইরে টোকেন ক্রয়ের জন্য স্পষ্ট মূল্য প্রদান করে।

শাসনব্যবস্থায় অংশগ্রহণের অধিকার

২০২৫ সালের শেষের দিকে, LQF হোল্ডাররা প্রোটোকল গভর্নেন্সে অংশগ্রহণ করবেন দাও ভোটদান। সোশ্যাল মিডিয়া পোল এবং AMA-এর মাধ্যমে বর্তমান সম্প্রদায়ের মতামতের উপর ভিত্তি করে ২০২৫ সালের চতুর্থ প্রান্তিকে গভর্নেন্স মডিউলটি চালু করার পরিকল্পনা করা হয়েছে। তারা সমর্থিত সমান্তরাল প্রকার, AI সিস্টেম আপডেট, ফি কাঠামো এবং ট্রেজারি বরাদ্দ সহ গুরুত্বপূর্ণ পরামিতিগুলিতে ভোট দেবে। সিস্টেমটি প্রযুক্তিগত দক্ষতার প্রয়োজনীয়তার সাথে সম্প্রদায়ের মতামতের ভারসাম্য বজায় রাখে।

কৌশলগত বিতরণ মডেল

এক বিলিয়ন টোকেনের ৪০% সংরক্ষিত রেখে, কমিউনিটি পুরষ্কার বরাদ্দের উপর প্রাধান্য পায় airdrops এবং প্রাথমিক ব্যবহারকারীদের জন্য প্রণোদনা, যার মধ্যে রয়েছে টেস্টনেট অংশগ্রহণকারীদের তাদের প্ল্যাটফর্ম কার্যকলাপের উপর ভিত্তি করে সম্ভাব্য পূর্ববর্তী পুরষ্কার। এই উল্লেখযোগ্য প্রতিশ্রুতি ঐতিহ্যবাহী বিপণন পদ্ধতির পরিবর্তে পুরষ্কারের মাধ্যমে ব্যবহারকারীর ভিত্তি বৃদ্ধির উপর মনোযোগ প্রদর্শন করে।

দীর্ঘমেয়াদী প্রতিশ্রুতি নিশ্চিত করার জন্য কাঠামোগত ন্যস্তকরণের মাধ্যমে টিম বরাদ্দ ২০%। অংশগ্রহণকে উৎসাহিত করার জন্য তরলতা প্রদানকারীরা ১৫% পায়। অংশীদারিত্বের জন্য ইকোসিস্টেম ডেভেলপমেন্ট ১০%, মার্কেটিং অ্যাকাউন্ট ১০% এবং ট্রেজারি প্রয়োজনের জন্য রিজার্ভ ৫% ধারণ করে।

লিকফিনিটি আসলে কখন চালু হবে এবং সময়সীমা কী?

উন্নয়ন রোডম্যাপটি একাধিক ধাপে বিস্তৃত। প্রতিটি ধাপই কৃত্রিম বুদ্ধিমত্তা (এআই) সিস্টেমের প্রতি আস্থা তৈরির সাথে সাথে কার্যকারিতা ধীরে ধীরে সম্প্রসারণের জন্য ডিজাইন করা হয়েছে।

২০২৫ সালের উন্নয়ন অগ্রগতি

২০২৫ সালে টেস্টনেট সম্পূর্ণ হয়েছে এবং মেইননেট লঞ্চের জন্য চলমান প্রস্তুতি দেখা গেছে, যেখানে কোয়ান্ট এআই একটি বেসিক সহকারী হিসেবে আত্মপ্রকাশ করেছে। প্ল্যাটফর্মটি টেস্টনেট v2 থেকে, যা ৬ এপ্রিল, ২০২৫ তারিখে শেষ হয়েছিল, কমিউনিটি-বিল্ডিং পর্যায়ে রূপান্তরিত হয়েছে, সিজন ২ এর প্রস্তুতির সময়, যা মেইননেট লাইভ হওয়ার পরে শুরু হওয়ার পরিকল্পনা করা হয়েছে।

সাম্প্রতিক সরকারী যোগাযোগ অনুসারে, সাম্প্রতিক সম্প্রদায়ের প্রতিক্রিয়াগুলিতে মেইননেট লঞ্চকে "শীঘ্রই" হিসাবে টিজ করা হয়েছে, এর সাথে সিজন 2 চালু হচ্ছে। টোকেন জেনারেশন ইভেন্টটি মেইননেটে সিজন 2 শেষ হওয়ার পরে ঘটবে, যা বর্তমান টেস্টনেট কার্যকলাপ থেকে লাইভ অপারেশন এবং শেষ পর্যন্ত টোকেন বিতরণে স্পষ্ট অগ্রগতি প্রদান করবে।

ব্যবহারকারীদের প্রশ্ন এবং প্ল্যাটফর্ম নেভিগেশনের জন্য একটি সহায়তা সরঞ্জাম হিসেবে QUANT AI চালু করেছে, সাম্প্রতিক পোস্টগুলিতে চলমান পরিবর্তন এবং উন্নতির ইঙ্গিত দেওয়া হয়েছে। সম্পূর্ণ অটোমেশন সহ বর্ধিত ক্ষমতাগুলিকে অফিসিয়াল ডকুমেন্টেশনে "শীঘ্রই" হিসাবে চিহ্নিত করা হয়েছে, AI বর্তমানে মৌলিক সহায়তার উপর দৃষ্টি নিবদ্ধ করে এবং আরও পরিশীলিত বৈশিষ্ট্যগুলি বিকাশের অধীনে রয়েছে। X পোল এবং CEO-এর 24 জুলাই অধিবেশনের মতো AMA-এর মাধ্যমে বর্তমান সামাজিক প্রতিক্রিয়ার উপর ভিত্তি করে, সাম্প্রতিক পোস্টগুলিতে সম্প্রদায়ের কণ্ঠস্বর বৃদ্ধির অংশ হিসাবে প্রশাসনকে উত্যক্ত করা হয়েছে।

প্ল্যাটফর্ম বিবর্তন সময়রেখা

২০২৬ সালের গোড়ার দিকে মোবাইল অ্যাপ্লিকেশনের পরিকল্পনা করা হয়েছে, যা ডেস্কটপ ব্যবহারকারীদের বাইরেও অ্যাক্সেসযোগ্যতা বৃদ্ধি করবে। লিকুইডেশন ছাড়াই ক্রিপ্টো হোল্ডিংয়ের বিপরীতে ব্যয় করার জন্য ভার্চুয়াল ক্রেডিট কার্ডের সাথে লিকুইডেশন পে চালু হবে। অতিরিক্ত বৈশিষ্ট্যগুলির মধ্যে রয়েছে গ্যামিফাইড ট্রেডিং, সোয়াপ ফাংশন এবং ক্রস-চেইন ব্রিজ ইন্টিগ্রেশন।

সময়রেখাটি সম্প্রদায়ের প্রতিক্রিয়া এবং বাজারের অবস্থার উপর ভিত্তি করে পুনরাবৃত্তিমূলক উন্নয়নের উপর জোর দেয়। কোনও কঠোর সময়সীমা নেই যা সুরক্ষা বা কার্যকারিতার সাথে আপস করতে পারে।

কোন অংশীদারিত্বগুলি লিকফিনিটির প্রবৃদ্ধিকে চালিত করছে?

বাস্তুতন্ত্রের উন্নয়ন এবং ব্যবহারকারী অর্জনে কৌশলগত জোটগুলি গুরুত্বপূর্ণ ভূমিকা পালন করে।

প্রোটোকলটি তার ইকোসিস্টেমের প্রসার সম্প্রসারণের জন্য বেশ কয়েকটি গুরুত্বপূর্ণ অংশীদারিত্ব প্রতিষ্ঠা করেছে। ডিওর এক্সচেঞ্জের সাথে সহযোগিতা কর-অপ্টিমাইজড লিকুইডিটি সমাধানের জন্য টোকেন তালিকা অ্যাক্সেস এবং ঋণ সরঞ্জাম ইন্টিগ্রেশন প্রদান করে। এই সহযোগিতা প্রাক-তালিকাভুক্ত LQF অ্যাক্সেস প্রদান করে এবং প্রোটোকলের পদ্ধতির উপর প্রাতিষ্ঠানিক আস্থা প্রদর্শন করে।

2025 জানুয়ারী অংশীদারিত্ব স্ট্র্যাটোস নেটওয়ার্কের সাথে বিকেন্দ্রীভূত স্টোরেজ ইন্টিগ্রেশনের উপর দৃষ্টি নিবদ্ধ করে, বিতরণকৃত ডেটা ব্যবস্থাপনার মাধ্যমে এআই-চালিত ঋণদান ক্ষমতা বৃদ্ধি করে। এই সহযোগিতা লিকফিনিটির এআই সিস্টেমগুলিকে সমর্থনকারী প্রযুক্তিগত অবকাঠামোকে শক্তিশালী করে।

গ্যালাক্স ইন্টিগ্রেশন "Aura" পয়েন্ট সিস্টেমের মাধ্যমে ভবিষ্যতের বিতরণের জন্য অংশগ্রহণ এবং যোগ্যতা প্রক্রিয়া পরিচালনা করে, কোয়েস্ট এবং লয়্যালটি সিস্টেমের মাধ্যমে অত্যাধুনিক সম্প্রদায়ের সম্পৃক্ততা ট্র্যাকিং সক্ষম করে। সাম্প্রতিক কার্যকলাপ দেখায় যে এই ইন্টিগ্রেশন সক্রিয়ভাবে সম্প্রদায়ের সম্পৃক্ততা ট্র্যাক করছে, সম্ভাব্যভাবে এই মেট্রিক্সগুলিকে পুরষ্কার বিতরণের সাথে সংযুক্ত করছে। এটি সহজ সামাজিক মিডিয়া সম্পৃক্ততার বাইরে কাঠামোগত সম্প্রদায় গঠনের দিকে এগিয়ে যায়।

যদিও বিস্তৃত Defi অংশীদারিত্ব সীমিত রয়ে গেছে, প্রতিষ্ঠিত প্রোটোকলের সাথে লিকফিনিটির অবস্থান ভবিষ্যতের ইন্টিগ্রেশন এবং ক্রস-চেইন সম্প্রসারণের সম্ভাবনার ইঙ্গিত দেয় যখন AI-DeFi সেক্টর বিকশিত হবে।

বাস্তবে শাসনব্যবস্থা কীভাবে কাজ করবে?

এই বছরের শেষের দিকে চালু হওয়া পরিকল্পিত শাসন ব্যবস্থা সম্প্রদায়-চালিত প্রোটোকল ডেভেলপমেন্ট প্রতিষ্ঠা করবে। শাসন মডিউলটি ২০২৫ সালের চতুর্থ প্রান্তিকে চালু করার পরিকল্পনা করা হয়েছে, যা এক্স পোল এবং ২৪শে জুলাই সিইওর মতো এএমএ-এর মাধ্যমে বর্তমান সামাজিক প্রতিক্রিয়ার উপর ভিত্তি করে তৈরি করা হবে। সেশন। নির্দিষ্ট বাস্তবায়নের বিবরণ এখনও বিকশিত হচ্ছে।

LQF ধারকরা প্রোটোকল পরিবর্তনের প্রস্তাব এবং ভোট দেবেন। এর মধ্যে রয়েছে জামানত প্রকার, ফি কাঠামো, AI পরামিতি এবং ট্রেজারি ব্যবস্থাপনা। AI-চালিত প্রোটোকলের জন্য প্রযুক্তিগত দক্ষতার প্রয়োজনীয়তার সাথে সম্প্রদায়ের অংশগ্রহণের ভারসাম্য বজায় রাখাই চ্যালেঞ্জ।

বর্তমানে, সামাজিক যোগাযোগ মাধ্যম পোল এবং AMA-এর মাধ্যমে সম্প্রদায়ের মতামত নেওয়া হয়। আনুষ্ঠানিক ব্যবস্থায় কাঠামোগত প্রস্তাব প্রক্রিয়া, আলোচনার সময়কাল এবং ভোটদানের ব্যবস্থা থাকতে হবে। কার্যকর সিদ্ধান্তের জন্য সম্পৃক্ততা বজায় রেখে পর্যাপ্ত টোকেন বিতরণ কেন্দ্রীভূত নিয়ন্ত্রণ রোধ করে তা নিশ্চিত করা প্রয়োজন।

উপসংহার

লিকফিনিটি একটি সত্যিকার অর্থে অভিনব পদ্ধতির মাধ্যমে DeFi-এর সবচেয়ে স্থায়ী সমস্যাগুলির মধ্যে একটি মোকাবেলা করে। তাদের AI-চালিত ঝুঁকি ব্যবস্থাপনা এবং 100% মূলধন দক্ষতা ক্রিপ্টো ঋণদানের শুরু থেকেই জর্জরিত প্রকৃত সমস্যাগুলি সমাধান করে। অপশন মূল্য নির্ধারণ তত্ত্ব থেকে প্রাপ্ত গাণিতিক ভিত্তি, গতিশীল ঝুঁকি মূল্যায়ন সম্পর্কে পরিশীলিত চিন্তাভাবনার প্রতিনিধিত্ব করে।

প্রশ্নটি এই নয় যে ধারণাটি সঠিক কিনা - প্রশ্নটি হল বাস্তবে এটি কার্যকর কিনা।

সেন্টিনেল এআই টেস্টনেট পরিবেশে কার্যকারিতা প্রদর্শন করেছে, কিন্তু ক্রিপ্টো বাজারগুলি এমনকি মার্জিত মডেলগুলিকেও ভেঙে ফেলার একটি উপায় রয়েছে। ঐতিহ্যবাহী প্রোটোকলগুলি টিকে ছিল কারণ তারা অশোধিত কিন্তু অটুট সুরক্ষা মার্জিন তৈরি করেছিল। লিকফিনিটি বাজি ধরছে যে বুদ্ধিমত্তা পাশবিক শক্তিকে প্রতিস্থাপন করতে পারে।

তাদের টোকেনমিক্স এবং সম্প্রদায়ের মনোযোগ দ্রুত নগদ অর্থ উপার্জনের পরিবর্তে প্রকৃত দীর্ঘমেয়াদী চিন্তাভাবনার পরামর্শ দেয়। অপ্রমাণিত কিন্তু প্রতিশ্রুতিশীল প্রযুক্তি গ্রহণ করতে ইচ্ছুক প্রাথমিক গ্রহণকারীদের জন্য, লিকফিনিটি স্পষ্ট উপযোগিতা সহ বৈধ উদ্ভাবন অফার করে।

যদি এটি সফল হয়, তাহলে এটি জামানতযুক্ত ঋণ প্রদানকে নতুন রূপ দিতে পারে। যদি এটি ব্যর্থ হয়, তাহলে এটি সম্ভবত শিক্ষামূলকভাবে ব্যর্থ হবে, যা বিকেন্দ্রীভূত অর্থায়নে AI এর ভূমিকা সম্পর্কে আমাদের ধারণাকে আরও এগিয়ে নিয়ে যাবে।

যেকোনো ফলাফল স্থানটিকে এগিয়ে নিয়ে যায়।

আপনি যদি Liqfinity সম্পর্কে আরও জানতে চান, তাহলে আপনি তাদের ওয়েবসাইটটি দেখতে পারেন liqfinity.com সম্পর্কে অথবা অনুসরণ করুন @লিকফিনিটি আপডেটের জন্য X-এ।

সোর্স:

1. লিকফিনিটি সরকারী ওয়েবসাইট - অফিসিয়াল তথ্য
2. সিকিউরিটিজ ও এক্সচেঞ্জ কমিশন - এআই নির্দেশিকা
3. ইইউ এআই আইন - AI এর জন্য EU নিয়ন্ত্রক কাঠামো
4. মাঝারি ব্লগ - DeFAI — বিকেন্দ্রীভূত অর্থায়নের সেবায় কৃত্রিম বুদ্ধিমত্তা
5. লিকফিনিটি ডকুমেন্টেশন - লিকফিনিটি ডেভেলপমেন্ট রোডম্যাপ
6. Dyor এক্সচেঞ্জ - অংশীদারিত্ব ঘোষণা
7. লিকফিনিটির অফিসিয়াল এক্স অ্যাকাউন্ট - আপডেট