নাইজেরিয়ার CBEX ক্রিপ্টো এক্সচেঞ্জের পতন কত বড়?

৬ মিলিয়ন ডলারের কেলেঙ্কারি নাকি ৮০০ মিলিয়ন ডলারের পঞ্জি?

আপাতদৃষ্টিতে, CBEX বৈধ বলে মনে হচ্ছিল। এটি নিজেকে একটি কৃত্রিম বুদ্ধিমত্তা-চালিত ক্রিপ্টোকারেন্সি এক্সচেঞ্জ হিসেবে বাজারজাত করেছিল, মার্কিন ট্রেজারির FinCEN-এর সাথে আনুষ্ঠানিক নিবন্ধন নিয়ে গর্ব করেছিল এবং এমনকি কলোরাডো সেক্রেটারি অফ স্টেট দ্বারা স্বাক্ষরিত আইনি-সদৃশ নথিও প্রদর্শন করেছিল। 

মাত্র ৩০ দিনের মধ্যে বিনিয়োগের উপর ১০০% রিটার্নের উচ্চ প্রতিশ্রুতি থাকা সত্ত্বেও, CBEX সম্প্রতি ভেঙে পড়েছে। হাজার হাজার নাইজেরিয়ান এবং কেনিয়ার বিনিয়োগকারী যারা এই প্রকল্পে বিনিয়োগ করেছিলেন তারা এখন শূন্য ব্যালেন্সের দিকে তাকিয়ে আছেন, অনুসারে বিবিসি পিজিনপ্ল্যাটফর্মের ওয়েবসাইট এবং টেলিগ্রাম গ্রুপের মতো তাদের অর্থও উধাও হয়ে গেছে।

আনুমানিক ক্ষতি? 

টেকপয়েন্ট আফ্রিকাব্লকচেইন ওয়ালেট এবং স্মার্ট চুক্তিগুলি ট্রেস করার পর, বলেছে যে প্ল্যাটফর্মে প্রায় $6.1 মিলিয়ন প্রবাহিত হয়েছে। অন্যান্য, সহ দ্য নেশন অনলাইন, সংখ্যাটি ১.৩ ট্রিলিয়ন ডলারের কাছাকাছি - যা প্রায় ৮২২ মিলিয়ন ডলার। সত্যটি সম্ভবত এর মাঝামাঝি কোথাও লুকিয়ে আছে। কিন্তু নিম্ন সংখ্যাটিও একটি বেদনাদায়ক, ইচ্ছাকৃত জালিয়াতির প্রতিফলন ঘটায়।

সেটআপ: একটি পরিচিত ফাঁদ

CBEX ২০২৪ সালে নাইজেরিয়ায় কার্যক্রম শুরু করে, দুটি জিনিসের মিশ্রণে যা সর্বদা মনোযোগ আকর্ষণ করে - ক্রিপ্টো এবং কৃত্রিম বুদ্ধিমত্তা। চটকদার বিপণন এবং অবিরাম সোশ্যাল মিডিয়া প্রচারণার মাধ্যমে, এটি দ্রুত রিটার্ন এবং ডলার-শুধু বিনিয়োগের প্রতিশ্রুতি দেয়। এটি রেফারেল বোনাসও প্রদান করে, যা একটি সাধারণ পিরামিড কাঠামো কৌশল।

কঠোর অর্থনৈতিক অবস্থার মুখোমুখি অনেক নাইজেরিয়ানের কাছে, CBEX আর্থিক চাপ থেকে মুক্তি পাওয়ার একটি সুযোগ বলে মনে হয়েছিল। পরিবর্তে, এটি একটি ডিজিটাল ফাঁদে পরিণত হয়েছিল।

স্পেক্টর, একজন ব্লকচেইন তদন্তকারী, পরে উদ্ভাসিত CBEX কীভাবে TRON-ভিত্তিক ওয়ালেটের নেটওয়ার্কের মাধ্যমে আমানত স্থানান্তর করেছিল। তহবিলগুলি USDT এবং USDD এর মতো স্টেবলকয়েনে রূপান্তরিত হয়েছিল, এবং তারপর OKX, Bitget এবং HTX এর মতো প্রধান এক্সচেঞ্জগুলিতে স্থানান্তরিত হয়েছিল।

একটি মানিব্যাগে ৩.২ মিলিয়ন ডলার জমা ছিল। অন্য একটিতে ১.৯ মিলিয়ন ডলার জমা ছিল। যখন এই স্কিমটি প্রকাশ পায়, তখন বেশিরভাগ তহবিল উধাও হয়ে যায়।

বিনিয়োগকারীদের হাতে কিছুই নেই

প্ল্যাটফর্মটির পতন ধীরে ধীরে হয়নি। এটি রাতারাতি ঘটেছে। ব্যবহারকারীরা লগ ইন করে দেখতে পান যে তাদের ব্যালেন্স শূন্যে রিসেট করা হয়েছে। কোনও গ্রাহক সহায়তা নেই। কোনও ঘোষণা নেই। কোনও ব্যাখ্যা নেই।

প্রতিশ্রুতিশীল প্রকল্পগুলি আবিষ্কার করুন...

প্রতিশ্রুতিবদ্ধ প্রকল্প...

(বিজ্ঞাপন)

প্রবন্ধটি চলতে থাকে...

ভুক্তভোগীরা টিকটক, ফেসবুক এবং এক্স-এ মরিয়া ভিডিও দিয়ে ভরে গেছে। ₦৯ মিলিয়ন ডলার হারানো একজন ব্যক্তি বন্ধুর সতর্কবার্তার পর তার অ্যাকাউন্ট চেক করার কথা বর্ণনা করেছেন। তার ব্যালেন্স উধাও হয়ে গেছে। টেলিগ্রাম গ্রুপটি রাগান্বিত বার্তায় ভরে গেছে। CBEX অন্ধকার হয়ে গেছে।

ইবাদানে, ক্ষুব্ধ বিনিয়োগকারীরা স্থানীয় সিবিইএক্স অফিসে হামলা চালায়। অফিসটি খালি ছিল। কোনও কর্মী ছিল না। কোনও উত্তর ছিল না। ক্ষুব্ধ হয়ে তারা আসবাবপত্র এবং ইলেকট্রনিক্স লুট করে, যা হতাশার জন্ম দেয়।

আইন প্রয়োগকারী সংস্থাগুলি পরে এসে পৌঁছায়। কিন্তু ততক্ষণে ক্ষতি হয়ে গেছে।

SEC এবং EFCC পদক্ষেপ গ্রহণ করে

নাইজেরিয়ার অর্থনৈতিক ও আর্থিক অপরাধ কমিশন (EFCC) চালু একটি তদন্ত, ইন্টারপোলকে জড়িত করার পরিকল্পনা সহ। সিকিউরিটিজ অ্যান্ড এক্সচেঞ্জ কমিশন (এসইসি) ইতিমধ্যেই একটি জনসাধারণের সতর্কতা জারি করেছে, নাগরিকদের অনিবন্ধিত অনলাইন ট্রেডিং প্ল্যাটফর্মগুলি এড়িয়ে চলার আহ্বান জানিয়েছে।

এসইসি পরিচালক ইমোমোতিমি আগামা একটি "বিশেষ প্ল্যাটফর্ম"-এর দিকে ইঙ্গিত করেছেন যা অবৈধভাবে কাজ করছে - স্পষ্টতই এটি সিবিইএক্স-এর দিকে ইঙ্গিত করে। তিনি নিশ্চিত করেছেন যে নতুন ২০২৫ সালের বিনিয়োগ ও সিকিউরিটিজ আইন নিয়ন্ত্রকদের এই ধরনের স্কিম বন্ধ করার ক্ষমতা দেয়। প্রভাবশালী এবং সেলিব্রিটিরা যারা তাদের প্রচার করে তাদেরও এখন আইনি ব্যবস্থা নেওয়া যেতে পারে।

সিবিইএক্স ভেঙে পড়ার মাত্র কয়েকদিন আগে এই সতর্কতা জারি করা হয়েছিল। অনেকের জন্য অনেক দেরি হয়ে গেছে।

একটি কপি-পেস্ট পঞ্জি

CBEX নতুন ছিল না। এটি পুনর্ব্যবহারযোগ্য ছিল।

তদন্তকারীরা এর প্ল্যাটফর্ম ডিজাইনের সাথে কেহন৮ - একজন টেলিগ্রাম কোডার যিনি স্ক্যাম সাইট টেমপ্লেট তৈরি করেছিলেন এবং তার ১৪৫,০০০ এরও বেশি ফলোয়ার রয়েছে - এর সাথে যুক্ত করেছেন। CBEX এর ব্যাকএন্ড LWEX এর সাথে সাদৃশ্যপূর্ণ, যা বর্তমানে পূর্ব ইউরোপকে লক্ষ্য করে তৈরি একটি বিলুপ্ত স্কিম। উভয়ই একই কাঠামো, নকশা এবং অর্থ প্রদান ব্যবস্থা ব্যবহার করত।

দক্ষিণ-পূর্ব এশিয়ায় অর্থ পাচারের জন্য পরিচিত একটি পেমেন্ট নেটওয়ার্ক, হুইওন পে-এর সাথেও সিবিইএক্সের সম্পর্ক ছিল বলে অভিযোগ রয়েছে। পুরো কার্যক্রমটি আন্তর্জাতিক ছিল, নাইজেরিয়ান প্রোমোটাররা স্থানীয় এজেন্ট হিসেবে কাজ করত।

ভিক্টর আইগুওসাটিল ওসামওয়েন্দে নামে একজন অ্যাডমিনকে স্পেক্টর তাদের প্রশ্নের উত্তর দাবি করা ভুক্তভোগীদের হুমকি দেওয়ার জন্য ডেকেছিল। CBEX-এর প্রচারকারী অন্যরা সোশ্যাল মিডিয়া থেকে উধাও হয়ে গেছেন।

কেন এত লোক এতে পতিত হয়েছিল?

কারণ হতাশা আশার জন্ম দেয়।

বেকারত্ব, মুদ্রাস্ফীতি এবং দুর্বল মুদ্রার সাথে লড়াই করা একটি দেশে, CBEX-এর মাসিক দ্বিগুণ রিটার্নের প্রস্তাবটি একটি অলৌকিক ঘটনা বলে মনে হয়েছিল। "AI-চালিত ট্রেডিং" এর মতো প্রযুক্তিগত শব্দের ব্যবহার এটিকে পরিশীলিত করে তুলেছিল। এর FinCEN নিবন্ধন এটিকে বৈধতা দিয়েছে।

CBEX আর্থিক বিশেষজ্ঞদের লক্ষ্য করেনি। এটি প্রতিদিনের নাইজেরিয়ানদের লক্ষ্য করে তৈরি করেছিল - ছোট ব্যবসার মালিক, তরুণ পেশাদার, অবসরপ্রাপ্ত - সকলেই জীবনকে আরও সহজ করার চেষ্টা করছিল। অনেকেই সতর্কতা উপেক্ষা করেছিল, ঠিক যেমনটি তারা ২০১৬ সালে MMM-এর ক্ষেত্রে করেছিল, একই রকম একটি পঞ্জি স্কিম যা লক্ষ লক্ষ সঞ্চয় নষ্ট করে দিয়েছিল।

বাস্তব খরচ

সংখ্যাগুলো ভিন্ন হতে পারে, কিন্তু মানসিক ক্ষতির পরিমাণ একই রকম। মানুষ জীবনের সঞ্চয় হারিয়েছে। স্বপ্ন ভেঙে গেছে। কেউ কেউ বিনিয়োগের জন্য ঋণ নিয়েছে। অন্যরা পরিবার এবং বন্ধুদের যোগ দিতে রাজি করেছে।

এসইসি এখন তার তদারকি আরও কঠোর করার প্রতিশ্রুতি দিয়েছে। কিন্তু ক্রিপ্টোকারেন্সির প্রতি জনসাধারণের আস্থার ক্ষতি দীর্ঘস্থায়ী হবে। অনেক বিশ্বব্যাপী সংস্থাগুলি গ্রহণের জন্য চাপ দিলেও, সিবিইএক্সের মতো প্ল্যাটফর্মগুলি আফ্রিকায় ব্লকচেইন প্রযুক্তির প্রতি ক্রমবর্ধমান অবিশ্বাসকে উৎসাহিত করে।

বাজারের মন্দার কারণে CBEX ব্যর্থ হয়নি। এটি ভেঙে পড়ার জন্য তৈরি করা হয়েছিল। এটি এমন কিছু প্রতিশ্রুতি দিয়েছিল যা কোনও বৈধ আর্থিক পণ্য দিতে পারে না - নিশ্চিত, দ্রুত রিটার্ন।

নাইজেরিয়ার জন্য, CBEX একটি বেদনাদায়ক স্মারক যে ক্রিপ্টোতে, যদি এটি সত্য বলে মনে না হয় তবে এটি সর্বদা সত্য।