পশ্চিম আফ্রিকায় ২.১ বিলিয়ন ডলারের ক্রিপ্টো জালিয়াতির পর নাইজেরিয়া ব্যবস্থা নেওয়ার আহ্বান জানিয়েছে

নাইজেরিয়ার শীর্ষ সিকিউরিটিজ নিয়ন্ত্রক পশ্চিম আফ্রিকায় সন্দেহজনক ক্রিপ্টোকারেন্সি লেনদেনের একটি বড় বৃদ্ধির বিষয়ে শঙ্কা প্রকাশ করেছে - শুধুমাত্র ২০২৪ সালেই এর পরিমাণ ২.১ বিলিয়ন ডলারেরও বেশি। অনুসারে বিজনেস ইনসাইডার আফ্রিকাপশ্চিম আফ্রিকার মানি লন্ডারিং-এর বিরুদ্ধে আন্তঃসরকারি অ্যাকশন গ্রুপ (GIABA) এর একটি প্রতিবেদনের পর নাইজেরিয়ার সিকিউরিটিজ অ্যান্ড এক্সচেঞ্জ কমিশন (SEC) এই সতর্কতা জারি করেছে।

নাইজেরিয়া কেন উদ্বিগ্ন?

কেপ ভার্দে পশ্চিম আফ্রিকার সম্মতি শীর্ষ সম্মেলনে বক্তব্য রাখছেন, এসইসির মহাপরিচালক ইমোমোতিমি আগামা হাইলাইট ক্রমবর্ধমান বিপদ। তিনি ব্যাখ্যা করেন যে অপরাধীরা জালিয়াতি এবং অবৈধ কার্যকলাপের অর্থায়নের জন্য ক্রিপ্টো সরঞ্জামগুলির অপব্যবহার করছে - বিশেষ করে বিকেন্দ্রীভূত অর্থায়ন (DeFi) প্ল্যাটফর্ম এবং গোপনীয়তা মুদ্রা -।

এই উদ্বেগগুলি নতুন নয়, তবে আগামা বলেছেন যে এই স্কেল এখন "আর স্থানীয় নয়"। তিনি সতর্ক করে দিয়েছিলেন যে নাইজেরিয়ার মতো একটি দেশে নিষিদ্ধ খারাপ ব্যক্তিরা প্রায়শই ঘানার মতো নিকটবর্তী দেশগুলিতে কার্যক্রম স্থানান্তর করে। তিনি বলেন, আঞ্চলিক প্রতিক্রিয়ার অভাব সমস্যাটিকে আরও বাড়িয়ে তুলছে।

আগামা কর্তৃক বর্ণিত প্রধান হুমকিগুলির মধ্যে রয়েছে

• ডিফাই "রাগ পুলস": প্রতারকরা বিনিয়োগকারীদের নতুন প্রকল্পে আকৃষ্ট করে, তারপর তহবিল নিয়ে উধাও হয়ে যায়।
• জাল ক্র্যাশ এবং অনিবন্ধিত এক্সচেঞ্জ: এই প্ল্যাটফর্মগুলি প্রায়শই ব্যবহারকারীদের ঠকানোর জন্য বা তদারকি ছাড়াই পরিচালনা করার জন্য সেট আপ করা হয়।
• গোপনীয়তা মুদ্রা ব্যবহার করে সন্ত্রাসবাদে অর্থায়ন: ক্রিপ্টোকারেন্সি যেমন Monero লেনদেন লুকানোর জন্য ক্রমবর্ধমানভাবে Zcash ব্যবহার করা হচ্ছে।

GIABA রিপোর্টে আরও বলা হয়েছে যে শুধুমাত্র ২০২৪ সালে পশ্চিম আফ্রিকায় ২.১ বিলিয়ন ডলারের ক্রিপ্টো-সম্পর্কিত লেনদেন সন্দেহজনক হিসেবে চিহ্নিত করা হয়েছে। এই পরিসংখ্যানগুলি অঞ্চলজুড়ে ডিজিটাল সম্পদ কার্যকলাপ কীভাবে পর্যবেক্ষণ করা হয় তাতে গুরুতর ত্রুটিগুলি নির্দেশ করে।

এসইসি একীভূত লাইসেন্সিং এবং শক্তিশালী পর্যবেক্ষণের জন্য জোর দিচ্ছে

আগামা পশ্চিম আফ্রিকান রাজ্যের অর্থনৈতিক সম্প্রদায় (ECOWAS) সদস্যদের একটি গ্রহণ করার আহ্বান জানিয়েছেন ইউনিফাইড ভার্চুয়াল অ্যাসেট সার্ভিস প্রোভাইডার (VASP) লাইসেন্সিং সিস্টেমতিনি জোর দিয়ে বলেন যে খণ্ডিত নিয়মের কারণে স্ক্যামাররা সহজেই সীমান্তের মধ্যে স্থানান্তরিত হতে পারে, যা সনাক্ত করা সম্ভব নয়।

তিনি নাইজেরিয়ায় এসইসি যে নতুন পদক্ষেপ নিচ্ছে তাও ঘোষণা করেছেন:

• এআই-ভিত্তিক ব্লকচেইন পর্যবেক্ষণ সরঞ্জাম তদারকি উন্নত করতে
• কঠোর সম্মতি পরীক্ষা VASP-এর জন্য
• জনসচেতনতা বৃদ্ধি জালিয়াতির আশেপাশে

এসইসির পরিকল্পনার মধ্যে রয়েছে ডিজিটাল সম্পদ প্ল্যাটফর্মগুলির আরও ঘন ঘন নিরীক্ষা, পশ্চিম আফ্রিকার দেশগুলির মধ্যে আরও ভাল ডেটা-শেয়ারিং এবং আন্তঃসীমান্ত মামলা মোকাবেলার জন্য একটি শক্তিশালী আইনি কাঠামো।

CBEX পঞ্জি স্কিম: ক্রিপ্টো জালিয়াতির একটি কেস স্টাডি

নাইজেরিয়ার নতুন অবস্থানের প্ররোচনাকারী বৃহত্তম জালিয়াতির ঘটনাগুলির মধ্যে একটি হল এর পতন সিবিএক্স, একটি পঞ্জি স্কিম যা মিথ্যাভাবে দাবি করেছিল যে এটি এর সাথে সম্পর্কিত চীন বেইজিং ইক্যুইটি এক্সচেঞ্জ.

CBEX উচ্চ রিটার্নের প্রতিশ্রুতি দিয়েছিল এবং আরও আকর্ষণ করেছিল ৩০০,০০০ নাইজেরিয়ান বিনিয়োগকারীবিশেষ করে লাগোস এবং আবুজায়। প্রাথমিকভাবে ক্ষতির পরিমাণ অনুমান করা হয়েছিল ₦১.৩ ট্রিলিয়ন (প্রায় $৮৪০ মিলিয়ন), যদিও সংশোধিত পরিসংখ্যান ইঙ্গিত দেয় যে আসল সংখ্যাটি এর কাছাকাছি হতে পারে $ 6.1 মিলিয়ন.

প্রকৃত ক্ষতি যাই হোক না কেন, জনসাধারণের আস্থার ক্ষতি উল্লেখযোগ্য।

প্রতিশ্রুতিশীল প্রকল্পগুলি আবিষ্কার করুন...

প্রতিশ্রুতিবদ্ধ প্রকল্প...

(বিজ্ঞাপন)

প্রবন্ধটি চলতে থাকে...

প্রতিক্রিয়ায়, SEC একটি চালু করেছে জাতীয় পঞ্জি প্রকল্প সচেতনতা প্রচারণা জনসাধারণকে জাল প্ল্যাটফর্মগুলি প্রাথমিকভাবে সনাক্ত করতে সহায়তা করার লক্ষ্যে। আগামা জোর দিয়েছিলেন যে ব্যবহারকারীদের শিক্ষিত করা নিয়ম প্রয়োগের মতোই গুরুত্বপূর্ণ।

আঞ্চলিক চ্যালেঞ্জ: ক্রিপ্টো উইদাউট বর্ডারস

আগামার উত্থাপিত কেন্দ্রীয় বিষয়গুলির মধ্যে একটি হল ডিজিটাল সম্পদ অপারেটররা কতটা সহজে এখতিয়ারের মধ্যে ঝাঁপিয়ে পড়তে পারে। ভিন্ন আইন এবং সামান্য সমন্বয়ের মাধ্যমে, নাইজেরিয়ায় নিষিদ্ধ একটি কোম্পানি বা ব্যক্তি আইনত অন্য ECOWAS দেশে কার্যক্রম পুনরায় শুরু করতে পারে।

এই "নিয়ন্ত্রক সালিশ" একটি ফাঁক তৈরি করে যা স্ক্যামাররা এমনকি সন্ত্রাসী গোষ্ঠীগুলিও কাজে লাগায়, যারা এর সুবিধা নেয় গোপনীয়তা-কেন্দ্রিক ক্রিপ্টোকারেন্সি সনাক্তকরণ এড়াতে।

আগামার মতে, এগিয়ে যাওয়ার একমাত্র উপায় হল একটি সুসংগত নিয়ন্ত্রক কাঠামো পশ্চিম আফ্রিকান অঞ্চলের জন্য। তিনি বলেন, "আমাদের অবশ্যই আমাদের কাঠামোর মধ্যে সমন্বয় সাধন করতে হবে, বুদ্ধিমত্তা ভাগ করে নিতে হবে এবং সর্বোত্তম অনুশীলন গ্রহণ করতে হবে।"

সামনের দিকে তাকানো: এসইসি পরবর্তীতে কী করছে

এসইসি আগামী মাসগুলিতে ক্রিপ্টো তদারকির ক্ষেত্রে আরও আক্রমণাত্মক পদক্ষেপ নেওয়ার পরিকল্পনা করছে। এর মধ্যে রয়েছে:

• বরাদ্দ রিয়েল-টাইম লেনদেন ট্র্যাকিং
• প্রয়োজন VASP নিবন্ধন এবং চলমান সম্মতি
• নীতিমালা সামঞ্জস্য করার জন্য অন্যান্য ECOWAS দেশগুলির সাথে কাজ করা

এই পদক্ষেপগুলির লক্ষ্য হল ক্রিপ্টো অপরাধের বিরুদ্ধে লড়াইয়ে নাইজেরিয়া যাতে দুর্বল লিঙ্কে পরিণত না হয় তা নিশ্চিত করা।

বিবরণ

1. ২.১ বিলিয়ন ডলারের এই অঙ্কটি কী নির্দেশ করে?

   এটি ২০২৪ সালে পশ্চিম আফ্রিকা জুড়ে রিপোর্ট করা সন্দেহজনক ক্রিপ্টোকারেন্সি লেনদেনের মোট পরিমাণকে বোঝায়, যেমনটি GIABA দ্বারা নথিভুক্ত করা হয়েছে।

2. একটি ইউনিফাইড VASP লাইসেন্সিং সিস্টেম কী?

   এটি একটি প্রস্তাবিত নিয়ন্ত্রক কাঠামো যেখানে সমস্ত ECOWAS দেশ ক্রিপ্টো প্ল্যাটফর্মের জন্য একই লাইসেন্সিং এবং সম্মতি মান অনুসরণ করবে, যা প্রতারকদের জন্য আন্তঃসীমান্ত ফাঁকগুলি কাজে লাগানো কঠিন করে তুলবে।

3. নাইজেরিয়ায় CBEX জালিয়াতি কী ছিল?

   CBEX ছিল একটি প্রতারণামূলক ক্রিপ্টো প্ল্যাটফর্ম যা চীন বেইজিং ইক্যুইটি এক্সচেঞ্জের সাথে সম্পর্ক দাবি করেছিল। এটি ২০২৪ সালে ভেঙে পড়ে এবং বিনিয়োগকারীদের আনুমানিক ৮৪০ মিলিয়ন ডলার পর্যন্ত ক্ষতির কারণ হয়, যদিও নতুন পরিসংখ্যান অনুসারে ক্ষতির পরিমাণ ৬.১ মিলিয়ন ডলারের কাছাকাছি।

উপসংহার

নাইজেরিয়ার মতে, অনিয়ন্ত্রিত ক্রিপ্টোকারেন্সি কার্যকলাপ আর্থিক স্থিতিশীলতা, বিনিয়োগকারীদের নিরাপত্তা এবং আঞ্চলিক নিরাপত্তার জন্য গুরুতর হুমকি। 2.1 বিলিয়ন $ এক বছরে লগ করা সন্দেহজনক লেনদেনের ক্ষেত্রে ঝুঁকি বেশি। একীভূত লাইসেন্সিং, এআই-চালিত পর্যবেক্ষণ এবং জনশিক্ষার জন্য এসইসির চাপ নিয়ন্ত্রণ পুনরুদ্ধারের দিকে একটি পদক্ষেপ - তবে সাফল্য পশ্চিম আফ্রিকা জুড়ে সহযোগিতার উপর নির্ভর করে।

আফ্রিকায় ক্রিপ্টো জগত দ্রুত বর্ধনশীল, কিন্তু ঝুঁকিও ততটাই। দেশগুলো একসাথে কাজ না করলে, অপরাধীরা ফাঁকফোকরের সুযোগ নিতে থাকবে।

সম্পদ:

1. বিজনেস ইনসাইডার রিপোর্ট: https://africa.businessinsider.com/local/markets/nigeria-hits-panic-button-as-west-africa-logs-dollar21bn-in-suspicious-crypto/rww9zgs

2. উত্তর আফ্রিকা পোস্ট রিপোর্ট: https://northafricapost.com/89363-nigeria-sounds-alarm-as-2-1bn-in-suspicious-crypto-transactions-shake-west-africa.html

3. CBEX Collapse সম্পর্কে বিবিসি নিউজ পিজিনের প্রতিবেদন: https://www.bbc.com/pidgin/articles/cgjly4d65j5o