ফিলিপাইন নতুন নিয়মের মাধ্যমে ক্রিপ্টো কর ফাঁকি মোকাবেলায় পদক্ষেপ নিচ্ছে

সার্জারির  ফিলিপাইন ঘোষিত আন্তঃসীমান্ত কর ফাঁকি বন্ধ করতে এবং অবৈধ আর্থিক প্রবাহ বন্ধ করতে ডিজিটাল সম্পদের জন্য একটি পূর্ণাঙ্গ কাঠামো তৈরি করার পরিকল্পনা করছে।

অর্থ সচিব রাল্ফ রেক্টো, একটি পাবলিক বিবৃতিতে, নিশ্চিত করেছেন যে অর্থ বিভাগ (DOF) 2028 সালের মধ্যে ক্রিপ্টো-অ্যাসেট রিপোর্টিং ফ্রেমওয়ার্ক (CARF) গ্রহণ করবে। 

"ডিজিটাল মুদ্রা লেনদেনের জন্য অন্যতম পছন্দের মাধ্যম হয়ে উঠছে, এটি একটি সময়োপযোগী প্রতিশ্রুতি। সরকারকে নিশ্চিত করতে হবে যে ক্রিপ্টো-সম্পদ ব্যবহারকারীরা তাদের ন্যায্য কর পরিশোধ করছেন এবং কোনও অবৈধ আর্থিক কার্যকলাপ যাতে শাস্তির বাইরে না থাকে," রেক্টো বলেন।

এই বছরের শুরুতে মালদ্বীপে অনুষ্ঠিত ৮ম এশিয়া ইনিশিয়েটিভ মিটিংয়ে ডিওএফ-এর রাজস্ব অপারেশনস গ্রুপের আন্ডার সেক্রেটারি চার্লিটো মার্টিন মেন্ডোজা আনুষ্ঠানিকভাবে এই প্রতিশ্রুতি দেন।

এই সিদ্ধান্তটি ক্রিপ্টো লেনদেনে স্বচ্ছতা বৃদ্ধি এবং কর সম্মতিতে আন্তর্জাতিক সহযোগিতা উন্নত করার জন্য একটি বৃহত্তর সরকারি প্রচেষ্টার অংশ।

CARF: বিশ্বব্যাপী স্বচ্ছতার জন্য একটি হাতিয়ার

OECD দ্বারা তৈরি CARF, বিশ্বব্যাপী কর কর্তৃপক্ষের মধ্যে ক্রিপ্টো-সম্পর্কিত আর্থিক তথ্যের স্বয়ংক্রিয় বিনিময় স্থাপনের জন্য ডিজাইন করা হয়েছে। একবার বাস্তবায়িত হলে, এটি ফিলিপাইনকে বিদেশী এক্সচেঞ্জ এবং প্ল্যাটফর্মগুলি থেকে ফিলিপিনো ব্যবহারকারীদের ডিজিটাল সম্পদ ধারণ এবং লেনদেন সম্পর্কে তথ্য গ্রহণের অনুমতি দেবে।

রেক্টোর মতে, ডিজিটাল জগতে কর ফাঁকি দেওয়ার প্রকল্পগুলির বিরুদ্ধে সরকারকে এগিয়ে থাকতে হলে তথ্য ভাগাভাগির জন্য দ্রুত ব্যবস্থা অত্যন্ত গুরুত্বপূর্ণ।

এসইসি পরিষেবা প্রদানকারীদের লক্ষ্য করে

CARF গ্রহণের পাশাপাশি, ফিলিপাইন সিকিউরিটিজ অ্যান্ড এক্সচেঞ্জ কমিশন (SEC) ক্রিপ্টো সম্পদ পরিষেবা প্রদানকারীদের (CASP) লক্ষ্য করে নতুন নিয়ম প্রকাশ করেছে। এই নির্দেশিকা অনুসারে, ডিজিটাল সম্পদ পরিষেবা প্রদানকারী যেকোনো কোম্পানিকে দেশে কাজ করার আগে নিবন্ধন করতে হবে এবং যথাযথ লাইসেন্স পেতে হবে।

ফিলিপাইন ব্লকচেইন সপ্তাহ ২০২৫-এর সময় এসইসির সহকারী পরিচালক পাওলো ওং বলেন যে নতুন নিয়মগুলি কেবল বৈধ ব্যবসাগুলিকে সমর্থন করার জন্যই নয়, বরং অনিবন্ধিত সত্তাগুলিকে বন্ধ করার জন্যও তৈরি করা হয়েছে। 

"আমরা বিশ্বাস করি যে এই নিয়মগুলি আমাদের প্রয়োগকারী দলকে আরও শক্তিশালী করবে এবং ফিলিপাইনে পরিচালিত অনিবন্ধিত প্ল্যাটফর্মগুলির বিরুদ্ধে ব্যবস্থা নেওয়ার ক্ষেত্রে তারা আরও দৃঢ় হতে পারে," ওং বলল।

প্রতিশ্রুতিশীল প্রকল্পগুলি আবিষ্কার করুন...

প্রতিশ্রুতিবদ্ধ প্রকল্প...

(বিজ্ঞাপন)

প্রবন্ধটি চলতে থাকে...

নিয়ম অনুসারে, CASP-গুলিকে ন্যূনতম ১০০ মিলিয়ন PHP (প্রায় ১.৮ মিলিয়ন ডলার) পরিশোধিত মূলধন সহ স্টক কর্পোরেশন হিসাবে নিবন্ধিত হতে হবে। একটি ব্যবসায়িক পরিকল্পনা এবং ঝুঁকি প্রকাশ সহ অতিরিক্ত নথিপত্র অনুমোদনের জন্য জমা দিতে হবে। এই ব্যবস্থাগুলি নিশ্চিত করে যে শুধুমাত্র গুরুতর খেলোয়াড়রা এই ক্ষেত্রে প্রবেশ করবে এবং বিনিয়োগকারীদের সুরক্ষা ব্যবস্থা উন্নত করবে।

নিয়ন্ত্রকদের জন্য একটি প্রধান উদ্বেগের বিষয় হল গ্রাহক তহবিলের অপব্যবহার, যা বিশ্বজুড়ে হাই-প্রোফাইল এক্সচেঞ্জ পতনের ক্ষেত্রে উদ্ভূত একটি সমস্যা। নতুন এসইসি নির্দেশিকা অনুসারে কোম্পানি এবং গ্রাহক সম্পদের মধ্যে কঠোর পৃথকীকরণ প্রয়োজন।

ক্রিপ্টোতে আর্থিক পরামর্শ প্রদানকারী ব্যক্তিদের জন্য বর্তমানে কোনও নির্দিষ্ট লাইসেন্স নেই। তবে, এসইসি আগ্রহীদের তাদের নিয়ন্ত্রক স্যান্ডবক্স অন্বেষণ করতে উৎসাহিত করছে। 

বিপণন এবং প্রভাবশালীদের নিয়ন্ত্রণ করা

ডিজিটাল সম্পদের বিপণনও নজরদারির অধীনে। নতুন নিয়ম অনুসারে, ক্রিপ্টো প্রচারকারী যে কেউ পছন্দ করে Bitcoin, Ethereum এবং সোলানা অবশ্যই SEC লাইসেন্সধারী একটি নিবন্ধিত সত্তা হতে হবে। ওং সতর্ক করে দিয়েছিলেন যে তথাকথিত শিক্ষকরা যারা নির্দিষ্ট প্ল্যাটফর্ম, বিশেষ করে কেলেঙ্কারী, তাদের আইন প্রয়োগের মুখোমুখি হতে হতে পারে।

"আমরা শিক্ষামূলক প্রচেষ্টার জন্য ক্ষতিপূরণ নিষিদ্ধ করি না, তবে আমরা সর্বদা সৎ বিশ্বাসের দিকে নজর রাখি। যদি আপনি শিক্ষাদান করেন এবং কোনও নির্দিষ্ট বিনিয়োগ বা প্ল্যাটফর্মকে এগিয়ে না নেন, তবে এটি সাধারণত গ্রহণযোগ্য," ওং বলেন।

ক্রিপ্টো তালিকার নিয়ম এবং দ্বৈত-নিয়ন্ত্রক মডেল

দেশের বৃহত্তর নিয়ন্ত্রক পদক্ষেপের মধ্যে রয়েছে ক্রিপ্টো টোকেন তালিকা তত্ত্বাবধানের জন্য একটি টুইন-রেগুলেটর মডেল। এই মডেলের অধীনে, ব্যাংককো সেন্ট্রাল এনজি পিলিপিনাস (বিএসপি) ভার্চুয়াল অ্যাসেট পরিষেবা প্রদানকারীদের নিয়ন্ত্রণ করে, যখন এসইসি সিকিউরিটিজ হিসাবে যোগ্যতা অর্জনকারী ডিজিটাল সম্পদগুলি পরিচালনা করে।

এই সম্মিলিত প্রচেষ্টার উদ্দেশ্য হল ক্রিপ্টো এক্সচেঞ্জ, প্রাথমিক টোকেন অফার এবং আন্তঃসীমান্ত লেনদেন জুড়ে সম্মতি জোরদার করা। প্রবিধানগুলি ডেটা গোপনীয়তা আইন এবং সাইবার অপরাধ প্রতিরোধ আইনের মতো বিদ্যমান আইনের বিধানগুলিকেও একীভূত করে।

সমস্ত টোকেন তালিকাভুক্তদের $1,000 এর বেশি লেনদেনের ক্ষেত্রে শ্রেণীবিভাগ, ঝুঁকি স্কোরিং, KYC চেক এবং FATF ভ্রমণ নিয়ম মেনে চলার কঠোর নিয়ম অনুসরণ করতে হবে।

অ-সম্মতির জন্য জরিমানা

নতুন কাঠামোর অধীনে শাস্তি কঠোর। CASP-দের জন্য, প্রথমবার লঙ্ঘন করলে 50,000 PHP ($885) জরিমানা হতে পারে, যা বারবার লঙ্ঘনের জন্য 200,000 PHP ($3,540) পর্যন্ত বৃদ্ধি পাবে। 12 মাস নিষ্ক্রিয় থাকার পরে অব্যবহৃত লাইসেন্স বাতিল করা যেতে পারে।

জালিয়াতি বা মিথ্যা দাবির সাথে জড়িত বৃহত্তর লঙ্ঘনের জন্য, কোম্পানিগুলিকে ৫০ লক্ষ ফিলিপাইন পর্যন্ত জরিমানা এবং ২১ বছর পর্যন্ত কারাদণ্ডের সম্মুখীন হতে পারে। ডেটা গোপনীয়তা লঙ্ঘনের ফলে ৫০০,০০০ থেকে ৫০ লক্ষ ফিলিপাইন পর্যন্ত অতিরিক্ত জরিমানা হতে পারে।

শিল্পের বিকাশের সাথে সাথে নিয়মগুলি পরিমার্জন করার জন্য সরকারও তার উন্মুক্ততা প্রকাশ করেছে। ওং জোর দিয়ে বলেছেন যে সম্প্রদায়ের প্রতিক্রিয়া ভবিষ্যতের নির্দেশিকা গঠনের একটি অপরিহার্য অংশ হবে।